Banques & Établissements financiers
Conformité à la réglementation de la Banque d’Algérie en matière de LBC/FT, gestion du KYC/KYB, scoring risque et déclarations de soupçon à la CTRF.
MOOC GAAN Academy
LCB-FT en Algérie : maîtrisez vos obligations, protégez votre organisation.
Un parcours de formation complet et opérationnel, adapté au cadre juridique algérien (loi n° 05-01 modifiée et complétée). Accessible gratuitement à tous les professionnels assujettis.
0 DA
Parcours complet gratuit
10
10 modules opérationnels
Certification nominative
Nouveau MOOC
Aperçu du parcours
3 h 02 min
Contexte & Enjeux
Pourquoi la conformité LCB-FT n’est plus une option en Algérie
Le cadre réglementaire algérien s’est considérablement renforcé. La Loi 23-01 du 7 février 2023, modifiant et complétant la Loi 05-01, a redéfini les obligations de vigilance, élargi le champ des assujettis et alourdi les sanctions applicables. Face aux évaluations internationales (GAFI / GAFIMOAN), chaque organisation assujettie doit désormais justifier d’un dispositif interne effectif et de collaborateurs formés.
La conformité n’est pas qu’une obligation légale : c’est la condition de pérennité de vos relations d’affaires, en Algérie comme à l’international.
Cadre légal renforcé
Loi 23-01 du 7 février 2023 modifiant la loi 05-01 : obligations étendues à de nouveaux secteurs et responsabilités accrues des dirigeants.
Exigences GAFI / FATF
Alignement stratégique sur les 40 recommandations du GAFI et les critères d’efficacité du GAFIMOAN pour sécuriser les flux transfrontaliers.
Sanctions & Responsabilité
Sanctions administratives, pécuniaires et pénales renforcées en cas de défaut de vigilance, d’absence de déclaration de soupçon ou de manquement au dispositif interne.
Publics concernés
Une formation adaptée à chaque secteur assujetti
Un MOOC conçu pour l’ensemble des secteurs assujettis en Algérie
Assurances & Réassurance
Contrôle des bénéficiaires effectifs, contrats d’assurance-vie, rachats suspects et traçabilité des indemnisations.
Fintech & Paiement électronique
Prestataires de services de paiement, portefeuilles électroniques, e-commerce : vigilance transactionnelle et lutte contre la fraude.
Professions du chiffre
Experts-comptables, commissaires aux comptes, comptables agréés : obligations déclaratives, vigilance clients et risques de complicité involontaire.
Professions juridiques
Notaires, avocats, huissiers : sécurisation des transactions immobilières, constitution de sociétés et maniement de fonds.
Immobilier & Promoteurs
Agences immobilières, promoteurs : identification de l’origine des fonds, limitation des paiements en espèces et vérification des acquéreurs.
Négociants de métaux et pierres précieuses
Bijoutiers, orfèvres, négociants d’objets de valeur : seuils de paiement, identification obligatoire et vigilance renforcée.
Startups & Nouveaux acteurs
Plateformes numériques, tiers de confiance : intégration de la conformité by-design dès la phase de lancement opérationnel.
Compétences clés
Ce que vous saurez faire à l’issue de la formation
Comprendre. Détecter. Prévenir.
Maîtriser le cadre légal et réglementaire
Identifier précisément vos obligations selon votre statut d’assujetti et les textes applicables en Algérie (Loi 05-01 modifiée, circulaires sectorielles).
Appliquer l’approche fondée sur les risques (AFR)
Cartographier les risques de votre organisation, adapter le niveau de vigilance selon le profil client et le type d’opération.
Mettre en œuvre les diligences KYC/KYB
Vérifier l’identité des clients, identifier les bénéficiaires effectifs, détecter les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Détecter les signaux d’alerte (red flags)
Repérer les typologies de blanchiment : opérations fractionnées, montages sociétaires opaques, flux atypiques sans justification économique.
Rédiger et transmettre une déclaration de soupçon
Savoir quand, comment et auprès de qui déclarer (CTRF), en respectant la confidentialité et les délais réglementaires.
Structurer un dispositif interne de conformité
Désigner les responsables, formaliser les procédures internes, organiser la conservation des documents (5 ans minimum) et la formation continue.
Programme
10 modules pour maîtriser les fondamentaux.
Chaque module comprend une capsule vidéo, un support de cours PDF téléchargeable, une infographie récapitulative et un quiz d’auto-évaluation de 8 questions.
01
Module 1 : Introduction générale à la LCB-FT
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 1 : Introduction générale à la LCB-FT
Définitions fondamentales, les trois étapes du blanchiment (placement, empilement, intégration), financement du terrorisme, coût économique et social.
02
Module 2 : Standards internationaux et rôle du GAFI
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 2 : Standards internationaux et rôle du GAFI
Rôle et missions du GAFI, les 40 recommandations, le processus d’évaluation mutuelle, le GAFIMOAN et la position de l’Algérie.
03
Module 3 : Cadre juridique algérien de la LCB-FT
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 3 : Cadre juridique algérien de la LCB-FT
Loi 05-01 modifiée par la Loi 23-01, rôle et compétences de la CTRF, textes d’application, règlements sectoriels (Banque d’Algérie, COSOB, ministères).
04
Module 4 : Obligations opérationnelles des assujettis
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 4 : Obligations opérationnelles des assujettis
Qui est assujetti ? Obligations de vigilance (simplifiée, normale, renforcée), identification du bénéficiaire effectif, conservation des documents.
05
Module 5 : Approche fondée sur les risques et cartographie
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 5 : Approche fondée sur les risques et cartographie
Méthodologie de l’AFR, facteurs de risque (clients, produits, canaux, géographie), élaboration d’une cartographie des risques opérationnelle.
06
Module 6 : Dispositif interne LCB-FT
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 6 : Dispositif interne LCB-FT
Organisation interne, nomination du responsable de conformité, procédures écrites, contrôle interne, formation continue du personnel.
07
Module 7 : Typologies et signaux d’alerte
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 7 : Typologies et signaux d’alerte
Signaux d’alerte par secteur : espèces, opérations fractionnées, faux documents, sociétés-écrans, flux transfrontaliers, monnaies virtuelles.
08
Module 8 : Contrôles et sanctions
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 8 : Contrôles et sanctions
Modalités de contrôle par les autorités de supervision, régime des sanctions (administratives, financières, pénales), procédure complète de déclaration de soupçon.
09
Module 9 : Feuille de route opérationnelle LCB-FT
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 9 : Feuille de route opérationnelle LCB-FT
Plan d’action en 10 étapes pour mettre en conformité son organisation : diagnostic, procédures, formation, outils, gouvernance.
10
Module 10 : Cas pratique de synthèse LCB-FT
Vidéo + PDF + Infographie + Quiz (8 questions)
Module 10 : Cas pratique de synthèse LCB-FT
Scénario immersif multi-sectoriel : analyse d’une situation suspecte, qualification des faits, prise de décision et formalisation de la déclaration.
Temps de parcours estimé : ~3 heures au total (rythme libre)
Offre Entreprises & Institutions
Faites de la conformité un atout : formez vos équipes à grande échelle
La conformité LCB-FT n’est pas qu’une obligation réglementaire individuelle : c’est un dispositif collectif qui engage la responsabilité de vos dirigeants et managers. GAAN Academy propose un dispositif clé en main pour sensibiliser, former et certifier l’ensemble de vos collaborateurs exposés.
Déploiement rapide
Inscription en masse de vos collaborateurs, accès immédiat sans friction technique.
Tableau de bord RH & Conformité
Suivi en temps réel de l’avancement, taux de complétion, scores aux quiz par collaborateur et par service.
Certificats nominatifs
Délivrance automatique après validation des 10 modules et réussite des quiz.
Traçabilité pour les autorités
Rapports de suivi et attestations nominatives téléchargeables, utilisables comme éléments de preuve de la formation de vos collaborateurs lors des contrôles
Accompagnement dédié
Interlocuteur unique pour le suivi administratif, le reporting et l’assistance technique.
Tableau de bord RH & Conformité
Effectif inscrit
150
Taux de complétion
92 %
Certificats émis
138
Rapports de suivi et attestations nominatives téléchargeables, utilisables comme éléments de preuve de la formation de vos collaborateurs lors des contrôles
Tarifs
Des formules claires et transparentes
À chacun sa formule.
Apprenant individuel
0DA
Parcours complet gratuit — Certification optionnelle
- 10 modules en accès libre et illimité
- Vidéos, supports PDF et infographies téléchargeables
- Quiz d’auto-évaluation (8 questions par module)
- Attestation de suivi : gratuite, téléchargeable après le parcours
- Certificat nominatif vérifiable : 3 500 DA, après réussite des quiz (score minimum 80 %)
Entreprises & Institutions
Sur devis
Formation collective, suivi RH et preuve de conformité
- Toutes les fonctionnalités du parcours complet
- Comptes apprenants dédiés pour tous vos collaborateurs
- Tableau de bord de pilotage RH / Conformité
- Rapports d’avancement et exports d’audit pour les régulateurs
- Certificats nominatifs inclus pour chaque collaborateur certifié
- Facturation entreprise (bon de commande, facture proforma)
Validation des compétences
La certification GAAN Academy : un gage d’exigence et de traçabilité
Délivrée par GAAN Academy, organisme de formation du Groupement Algérien des Acteurs du Numérique.
Accessible après complétion des 10 modules et réussite des quiz d’évaluation (score minimum requis).
Certificat nominatif infalsifiable, doté d’un identifiant unique vérifiable en ligne.
Document attestant du suivi et de la réussite d'un parcours LCB-FT construit sur le cadre juridique algérien et les standards du GAFI
Avertissement de déontologie
Cette certification atteste de l’acquisition des connaissances fondamentales relatives au dispositif LCB-FT algérien. Elle ne se substitue pas aux agréments ou obligations réglementaires spécifiques délivrés par les autorités de régulation (Banque d’Algérie, CTRF, COSOB).
Formulaire Entreprise
Formez vos équipes à la LCB-FT : demandez un devis personnalisé
Réponse sous 24 à 48 heures ouvrées. Sans engagement.
Données minimales
Uniquement les informations nécessaires au traitement de votre demande.
Sans engagement
Cette demande n’entraîne ni création de compte ni obligation d’achat.
Traitement conforme à la Loi 18-07 modifiée et complétée : Les informations recueillies font l’objet d’un traitement destiné exclusivement à la gestion de votre demande de devis. Conformément à la loi n° 18-07 modifiée et complétée relative à la protection des personnes physiques dans le traitement des données à caractère personnel, vous disposez d’un droit d’accès et de rectification.
Questions fréquentes
Questions fréquentes sur la formation LCB-FT
Tout savoir avant de commencer
La formation est-elle vraiment gratuite ?
Oui, l’accès à l’intégralité des 10 modules (vidéos, supports PDF, infographies et quiz) est 100 % gratuit pour tout apprenant individuel, après simple inscription sur la plateforme GAAN Academy. Seule la certification officielle nominative est payante (3 500 DA), à titre optionnel.
Qui est légalement assujetti aux obligations LCB-FT en Algérie ?
La loi 05-01 modifiée par la loi 23-01 assujettit le secteur financier (banques, établissements financiers, assurances, sociétés de bourse, services postaux), ainsi que les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) : experts-comptables, commissaires aux comptes, notaires, avocats, huissiers, agents et promoteurs immobiliers, négociants en métaux et pierres précieuses, et prestataires de services aux sociétés.
Combien de temps faut-il pour suivre l’ensemble du parcours ?
Le parcours comprend environ 2 h 15 de vidéo, complétées par des supports de cours PDF, des infographies et des quiz d’auto-évaluation. Le temps total estimé est d’environ 3 heures. La formation est en auto-apprentissage (asynchrone) : vous avancez à votre propre rythme, module par module, sans contrainte horaire.
Cette formation répond-elle aux exigences de formation des régulateurs (Banque d’Algérie, CTRF) ?
Les entités assujetties ont l'obligation légale de former leur personnel à la LCB-FT. Ce parcours couvre l'ensemble des thèmes attendus et délivre des éléments de preuve de formation (attestations et rapports). Il ne constitue pas un agrément officiel délivré par une autorité de contrôle et s'intègre en complément du dispositif interne de formation de votre organisation.
Comment se déroule l’évaluation pour obtenir le certificat ?
Chaque module comporte un quiz de 8 questions à choix multiples. L'attestation de suivi est délivrée dès la complétion des modules. Pour obtenir le certificat nominatif vérifiable (3 500 DA), l'apprenant doit obtenir un score minimum de 80 % à chaque quiz. En cas d'échec, les quiz peuvent être retentés sans frais après révision des supports.
Quelle est la différence entre l’accès individuel et l’offre entreprise ?
L’accès individuel s’adresse aux professionnels autonomes qui s’inscrivent directement. L’offre entreprise permet à une organisation d’inscrire une cohorte de collaborateurs, de disposer d’un tableau de bord de pilotage RH/Conformité pour suivre la progression, de générer des rapports d’audit consolidés et de centraliser la facturation (avec certificats inclus).
Quels sont les modes de paiement acceptés pour la certification et les devis entreprise ?
Pour les apprenants individuels, le paiement de la certification s’effectue en ligne (carte CIB / Edahabia). Pour les entreprises, le règlement s’effectue par virement bancaire sur bon de commande avec émission d’une facture proforma et d’une facture définitive.
Comment est traitée la confidentialité des données transmises dans la demande de devis ?
Les données collectées via le formulaire sont strictement réservées à l’établissement de votre proposition commerciale et au suivi de la relation professionnelle, conformément à la loi 18-07 relative à la protection des données à caractère personnel. Elles ne sont ni cédées, ni vendues, ni utilisées à d’autres fins.
Formation LCB-FT
Prêt à former vos équipes à la LCB-FT ?
Rejoignez les professionnels qui se forment dès aujourd’hui sur GAAN Academy. Parcours immédiat, gratuit et sans engagement.